该做什么样的客户经理，这是个问题！

大力1

       在通过了AFP认证测验之后，似乎对只是单纯的为了实现任务去向客户要存款或卖产品比拟排挤，总感到应该做的是要给客户做一份完全具体的理财计划，可是存款任务终归是任务，又不得不去完成，信任大局部持证人都蒙受着这样一种心理冲击。会有人认为上过AFP/CFP课程的人反而不会卖商品，而没有上过课的人却卖的很好。这种心理冲击未免会令所学的专业知识贬值，不免会令学成完成认证的信念大打折扣。
       出色的工作须要有深沉的积累，它包含专业常识、处事立场、营销技能、工作习惯这四个方面。那么如何将这四个方面做好呢？咱们上AFP/CFP的课程就是走出了第一步学习跟积聚知识，接下来的工作就是要在工作实际中一直的历练。知识是能够学来的，才能是却是练出来的，态度是涵养出来的、习惯是坚持出来的，然而最主要的仍是要明白本人作为一个客户经理的价值定位，清楚什么才是自己想要的，固然为此可能要付出比别人更多的时光和尽力，但做的必定是不远的未来大家都以为对的事件。

       如果只做产品销售，这样的时间效力都是十分快的，而且通常也很有效，可能立刻将产品销售出去。但是与一个客户进行理财观点沟通和交换，所花的时间通常很慢，有时会相称于与两个三个甚至于十个客户做产品销售的时，甚至要通过一而再，再而三的背靠背的交谈才干够建破客户关系。那么你还要不要花这么长的时间和这么多的精神去做沟通呢？还是只以销售事迹为目的呢？这是个抉择。但是我们应该晓得，理财观念的沟通和交流是可以辅助我们与客户建立深远的信赖和配合关系，晋升我们客户的粘合度，让客户乐意与我们站在统一条线上，只有这样他们才乐意给我们带来更多的客户。而只做拉存款和产品销售的客户经理每当有任务来的时候，他们要做的、能做的就是赶紧找意识的人。那下一次呢？有义务来就又去找，这样一次一次，他们的友人也只会越来越远，客户也只会越来越少。
       计利当计天下利，求功当求百世功，求名当求万世名，也就是说，假如你今天求的是跟客户树立更久远的利益，那么那些短的利益你就不应当那么计较。反之，如果你只顾面前的好处，不利益之时你的客户关联也就随之终结。
       当然，也不是说理财师就不要拉存款、卖产品，也不是拉存款、卖产品就不是好的理财师，存款也要拉、产品也要卖，但要看你自己怎么估计。如果要拉存款，就应当把为何要有存款的必要跟客户说清晰，不能只说让客户帮我完成点任务；卖理财产品就一定要将风险和客户说清楚，而不是只说收益；只有当时跟客户讲明白了风险，在遭受极端金融环境时，他们心里都会有个底，只有这样，客户也才有信誉保持到市场回暧的那一天，等到那个时候，他们的收益也大都会回来了，只有经由这样的变更，客户就知道风险本来是这么一回事。而那些乱卖产品的客户经理都是很习惯性的告知客户“只管释怀，这个确定没问题的啦”，这样的销售，一旦遭遇极其行情，他们的客户关系也就会跟着市场的危机一起付之东流。没有做好市场的治理，没有做好危险的管理，与客户之间又缺少很好的事先有效沟通，就算能获得一时的业绩，但谁又能保障能保险地走到终点。